MSME Loan Yojana 2024: जाने MSME से कितना लोन ले सकते है, पात्रता, दस्तावेज, पूरी जानकारी

MSME Loan 2024: स्वागत है दोस्तों! आज के इस आर्टिकल में हम आपको MSME लोन 2024 के बारे में पूरी जानकारी देने वाले हैं। इस लेख में आप जानेंगे कि MSME लोन क्या है, इसे प्राप्त करने के लिए किन प्रक्रियाओं का पालन करना होता है, और आप कितनी राशि तक का लोन ले सकते हैं। यदि आप भी एक बड़ा व्यवसाय शुरू करने की सोच रहे हैं, तो यह लोन आपके लिए बहुत फायदेमंद साबित हो सकता है।

इस स्थिति में आप MSME लोन प्राप्त कर सकते हैं, लेकिन इसके लिए कुछ महत्वपूर्ण बातों का ध्यान रखना होगा, जिनके बारे में इस आर्टिकल में बताया गया है। इसके अलावा, MSME लोन के लिए आवेदन करने की प्रक्रिया भी इस आर्टिकल में विस्तार से दी गई है। इसलिए, इस जानकारी को जानने के लिए कृपया आर्टिकल को अंत तक पढ़ें।

MSME Loan क्या है?

MSME लोन 8 अप्रैल 2015 को माइक्रो, लघु और मध्यम उद्यम मंत्रालय द्वारा शुरू किया गया था। यह एक लोन देने वाली योजना है जिसके तहत कोई भी व्यक्ति व्यवसाय शुरू करने के लिए लोन प्राप्त कर सकता है। MSME लोन की सफलता पूरी तरह से तीन प्रमुख स्तंभों पर निर्भर करती है।

• व्यापार तरकीब
• कड़ी मेहनत
• पूंजी निवेश

पहले दो बिंदुओं में व्यवसाय के मालिक पूरी तरह से नियंत्रण में होते हैं, जबकि तीसरा बिंदु, पूंजी निवेश, एक चुनौतीपूर्ण कार्य हो सकता है। 2 नवंबर 2018 को वित्त मंत्रालय द्वारा की गई नवीनतम घोषणा के अनुसार, अब व्यवसाय (MSME) केवल 59 मिनट में लोन प्राप्त कर सकते हैं।

MSME Loan yojana key point

MSME Loan के लिए जरूरी दस्तावेज़

यदि आप अपने व्यवसाय के लिए MSME से लोन लेना चाहते हैं, तो आपके पास निम्नलिखित आवश्यक दस्तावेज़ होना जरूरी है:

• आधार कार्ड
• पैन कार्ड
• प्रॉपर्टी के कागजात
• बैंक विवरण
• कैंसल चेक
• कंपनी रजिस्ट्रेशन अथवा खरीद-बिक्री का बिल
• व्यवसाय का पता प्रमाण

MSME प्रमाण पत्र प्राप्त करने के लिए शुल्क ₹1999 प्रति प्रमाण पत्र है।

अतिरिक्त दस्तावेज़

• बिक्री और खरीद बिल की कॉपी
• पार्टनरशिप एग्रीमेंट (यदि पार्टनर हैं तो)
• मशीनरी खरीद के लिए लाइसेंस और बिल की कॉपी
• मेमोरेंडम ऑफ एसोसिएशन
• आर्टिकल ऑफ एसोसिएशन

MSME रजिस्ट्रेशन के लाभ

• MSME रजिस्ट्रेशन सरकारी टेंडर प्राप्त करने में सहायता करता है।
• ISO प्रमाण पत्र के खर्च का मुआवजा मिल सकता है।
• कम ब्याज दर प्राप्त करने में मदद करता है।
• बैंक लोन के तहत पूरी तरह ऑटोमैटिक मशीनरी पर 15% इंपोर्ट सब्सिडी मिलती है।
• डायरेक्ट टैक्स के कानूनों के तहत छूट भी प्राप्त होती है।
• व्यापार के क्षेत्र में लाइसेंस और अनुमोदन प्राप्त करना आसान हो जाता है।

MSME रजिस्ट्रेशन के लिए प्रदान की जाने वाली जानकारी की लिस्ट

• आधार नंबर
• सामाजिक श्रेणी (SC/OBC/ST)
• लिंग
• उद्यम का नाम
• संगठन का प्रकार
• पैन कार्ड
• कार्यालय का पता
• मोबाइल नंबर
• व्यवसाय शुरू होने की तिथि
• कर्मचारियों की संख्या
• प्लांट और मशीनरी में निवेश राशि
• बैंक खाता और IFSC कोड
• देश, राज्य, जिला, शहर, तहसील और पिन कोड

MSME के रूप मे रजिस्ट्रेशन कैसे करें?

MSME रजिस्ट्रेशन के लिए, आप इसकी आधिकारिक वेबसाइट https://sarkariyojn.org/online-application पर जाकर रजिस्ट्रेशन कर सकते हैं। यह एक ऑनलाइन पोर्टल है जो MSME रजिस्ट्रेशन प्रक्रिया में मदद करता है। आवेदक 2 से 5 दिनों के भीतर आजीवन वैधता के साथ MSME प्रमाण पत्र प्राप्त कर सकते हैं। यह प्रमाण पत्र मैन्युफैक्चरिंग और सर्विस दोनों प्रकार के उद्यमों के लिए मान्य है।

MSME लोन के लिए आवेदन कैसे करें?

• सबसे पहले, MSME की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएँ।
• आवश्यक विवरण भरकर लॉगिन करें।
• इसके बाद, @udyam का एक नामित प्रतिनिधि आपसे संपर्क करेगा और आपके लिए सबसे उपयुक्त विकल्प प्रदान करेगा।
• आपकी पात्रता निर्धारित की जाएगी, जिसके लिए आपको सत्यापन के लिए अपने दस्तावेज़ जमा करने होंगे।
• आपके दस्तावेज़ स्कैन करके ऑनलाइन जमा किए जाएंगे।
• यदि आप ऑफलाइन लोन चाहते हैं, तो आप दस्तावेज़ की प्रतियाँ एकत्र कर सकते हैं और ऋण प्रदाता से संपर्क कर सकते हैं।
• दस्तावेज़ एकत्र होने के बाद, उन्हें सत्यापन के लिए संबंधित टीम के पास भेजा जाएगा।
• दस्तावेज़ों की सत्यापन और लॉगिन मंजूरी के बाद, यदि ऋण समझौता होता है।
• ऋण समझौते पर हस्ताक्षर के बाद, आवेदक के खाते में 48 घंटे के भीतर राशि जमा कर दी जाएगी।

FAQ’s

1.MSME लोन योजना क्या है?

MSME लोन योजना छोटे और मध्यम उद्यमों के लिए वित्तीय सहायता प्रदान करती है, जिससे वे अपने व्यवसाय को स्थापित और बढ़ा सकें।
2.2024 में MSME लोन के लिए पात्रता मानदंड क्या हैं?

किसी भी सूक्ष्म, लघु, या मध्यम उद्यम के मालिक पात्र हो सकते हैं, जो मान्यता प्राप्त MSME हो और जिनके पास आवश्यक दस्तावेज हों।
3.MSME लोन की अधिकतम राशि क्या है?

MSME लोन की अधिकतम राशि उद्यम की आवश्यकताओं और प्रकार पर निर्भर करती है, लेकिन सामान्यतः यह ₹1 करोड़ तक हो सकती है।
4.MSME लोन के लिए आवेदन कैसे करें?

आवेदन के लिए, आपको MSME की आधिकारिक वेबसाइट पर जाकर ऑनलाइन फॉर्म भरना होगा।
5.MSME लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज कौन-कौन से हैं?

आधार कार्ड, पैन कार्ड, प्रॉपर्टी के कागजात, बैंक विवरण, कैंसल चेक, कंपनी रजिस्ट्रेशन का बिल, और व्यवसाय का पता प्रमाण आवश्यक होते हैं।
6.MSME लोन की प्रक्रिया में कितना समय लगता है?

आमतौर पर MSME लोन की प्रक्रिया 2 से 5 दिनों में पूरी हो जाती है।
7.क्या MSME लोन का आवेदन ऑनलाइन किया जा सकता है?

हाँ, MSME लोन का आवेदन पूरी तरह से ऑनलाइन किया जा सकता है।
8.क्या MSME लोन के लिए क्रेडिट स्कोर की आवश्यकता होती है?

हाँ, क्रेडिट स्कोर लोन आवेदन के एक महत्वपूर्ण हिस्से के रूप में देखा जा सकता है।
9.MSME लोन के लिए ब्याज दरें कितनी होती हैं?

ब्याज दरें विभिन्न बैंकों और वित्तीय संस्थाओं के अनुसार अलग-अलग हो सकती हैं।
10.क्या MSME लोन पर कोई सब्सिडी मिलती है?

हाँ, कुछ योजनाओं में विशेष सब्सिडी भी उपलब्ध हो सकती है, जैसे कि ऑटोमैटिक मशीनरी पर इंपोर्ट सब्सिडी।
11.क्या MSME लोन के लिए कोई प्रोसेसिंग फीस होती है?

हाँ, कुछ बैंकों और वित्तीय संस्थाओं द्वारा प्रोसेसिंग फीस ली जा सकती है।
12.क्या MSME लोन की अवधि कितनी होती है?

MSME लोन की अवधि आमतौर पर 1 से 5 साल के बीच होती है।
13.क्या MSME लोन के लिए एकमुश्त भुगतान की सुविधा होती है?

हाँ, कुछ योजनाओं में एकमुश्त भुगतान की सुविधा उपलब्ध हो सकती है।
14.MSME लोन के लिए कौन-कौन सी बैंकें और वित्तीय संस्थाएं लोन प्रदान करती हैं?

कई सार्वजनिक और निजी बैंक, साथ ही वित्तीय संस्थाएं MSME लोन प्रदान करती हैं।
15.क्या MSME लोन के लिए किसी प्रकार की गारंटी की आवश्यकता होती है?

हाँ, MSME लोन के लिए गारंटी की आवश्यकता हो सकती है, जो कि बैंक की नीतियों पर निर्भर करती है।
16.MSME लोन के लिए आवेदन की स्थिति कैसे चेक करें?

आवेदन की स्थिति चेक करने के लिए आप संबंधित बैंक या वित्तीय संस्थान की वेबसाइट पर लॉगिन कर सकते हैं।
17.MSME लोन के लिए कौन-कौन से व्यवसाय योग्य हैं?

मैन्युफैक्चरिंग, सर्विस, और व्यापार से संबंधित सभी छोटे और मध्यम व्यवसाय योग्य हो सकते हैं।
18.क्या MSME लोन के लिए किसी प्रकार की ट्रेनिंग की आवश्यकता होती है?

कुछ योजनाओं में उद्यमियों को ट्रेनिंग भी प्रदान की जाती है।
19.MSME लोन के लिए गारंटी स्कीम क्या है?

गारंटी स्कीम MSME लोन के लिए वित्तीय सहायता प्रदान करती है और बैंक को जोखिम कम करती है।
20.क्या MSME लोन के लिए कोई सरकारी योजना भी है?

हाँ, MSME लोन के लिए कई सरकारी योजनाएं भी उपलब्ध हैं।
21.क्या MSME लोन का भुगतान समय पर न करने पर दंड होता है?

हाँ, समय पर भुगतान न करने पर अतिरिक्त शुल्क और दंड लागू हो सकता है।
22.क्या MSME लोन के लिए केवल नया व्यवसाय ही आवेदन कर सकता है?

नहीं, मौजूदा और नया दोनों प्रकार के व्यवसाय MSME लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।
23.क्या MSME लोन के लिए कोई विशेष लाभ भी मिलते हैं?

हाँ, कुछ योजनाओं में विशेष लाभ जैसे कि कम ब्याज दर और सब्सिडी मिल सकती है।
24.MSME लोन के लिए आवेदन करने की अंतिम तिथि क्या है?

MSME लोन के लिए आवेदन की कोई विशेष अंतिम तिथि नहीं होती, यह आमतौर पर सोलर लोन के लिए उपलब्धता पर निर्भर करता है।
25.क्या MSME लोन के लिए आवेदन करने की प्रक्रिया को बदल सकते हैं?

हाँ, आवेदन की प्रक्रिया को आप ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तरीकों से बदल सकते हैं।
26.क्या MSME लोन के लिए सीबीआईसी से मंजूरी आवश्यक है?

सामान्यतः, MSME लोन के लिए केंद्रीय बैंकों या वित्तीय संस्थाओं से मंजूरी आवश्यक होती है, सीबीआईसी की मंजूरी आवश्यक नहीं होती।
27.MSME लोन का पुनर्भुगतान कैसे करें?

MSME लोन का पुनर्भुगतान EMI के रूप में मासिक किश्तों में किया जा सकता है।
28.क्या MSME लोन के लिए कोई कस्टमर सपोर्ट उपलब्ध है?

हाँ, MSME लोन के लिए बैंकों और वित्तीय संस्थानों द्वारा कस्टमर सपोर्ट प्रदान किया जाता है।
29क्या MSME लोन के लिए मोबाइल एप्लिकेशन भी उपलब्ध है?

हाँ, कई बैंक और वित्तीय संस्थाएं अपने ग्राहकों के लिए मोबाइल एप्लिकेशन भी उपलब्ध कराती हैं।
30.MSME लोन की मंजूरी के बाद राशि कितनी जल्दी मिलती है?

लोन की मंजूरी के बाद राशि आमतौर पर 48 घंटों के भीतर आवेदक के खाते में जमा कर दी जाती है।